El mundo de los criptoactivos sigue creciendo a niveles importantes, esto conlleva a nuevos desafíos en términos de seguridad y una evolución acelerada. Conversamos con Daniel Cartolin, ejecutivo de cuentas para América del Norte y América Latina en Chainalysis, quien nos platicó todo lo están haciendo en Chainalisys para el sector y su perspectiva en América Latina.
Eloisa Cadenas (EC): ¿Cuál es el balance en relación con las actividades ilícitas realizadas con criptoactivos en Latinoamérica y la percepción que se tiene?
Daniel Cartolin (DC): América Latina regularmente representa entre el 7% y el 10% de todas las actividades ilícitas a nivel mundial. Estos números colocan a la región por debajo de otras como Europa del Este, Europa Occidental, Asia Central y Meridional y América del Norte.
EC: ¿Cómo ven el mercado de Latam en el corto y mediano plazo?
DC: El mercado latinoamericano de criptomonedas está creciendo rápidamente y, aunque no podemos decirlo de manera definitiva, es probable que experimente una expansión continua en los próximos años. Solo en 2021, los usuarios de la región recibieron USD 1.8 billones en criptomonedas, lo que demuestra una economía de activos digitales seria. Ya estamos comenzando a analizar los datos para 2022 y tendremos números actualizados para compartir más adelante en el año.
EC: ¿Cuáles son los principales desafíos en el mundo de las criptomonedas?
DC: El principal desafío en la economía de las criptomonedas es educar a las organizaciones y a los inversores cotidianos sobre la base de invertir en activos digitales. La educación es la acción más importante para prevenir la actividad delictiva relacionada con las criptomonedas. Comprender cómo funciona el ecosistema de criptomonedas en un nivel fundamental y cómo detectar posibles estafas o plataformas inseguras y no probadas puede obstaculizar drásticamente la capacidad de los actores ilícitos para aprovechar el mercado y las tecnologías nacientes.
EC: ¿Cómo ves la postura de las autoridades en relación a la criptoindustria?
DC: Las agencias gubernamentales cumplen un papel importante en la adopción y seguridad del ecosistema de criptomonedas. Mediante el uso de herramientas como Chainalysis, los organismos reguladores locales pueden infundir confianza en el espacio de activos digitales y ayudar a las entidades locales con la esperanza de apoyar la economía local y fomentar la innovación dentro de su país.
EC: Sobre las monedas digitales del banco central o CBDC, ¿consideras que la estructura de seguridad es similar a la de la industria criptográfica o cuáles diferencias identificas?
DC: Las monedas digitales del Banco Central utilizan la misma tecnología de cadena de bloques que las criptomonedas públicas «tradicionales», con algunas diferencias clave. Lo más destacado es que las cadenas de bloques para las CBDC son creadas por una organización gubernamental centralizada, muchas veces, un banco patrocinado por el gobierno. Esto permite que se utilice una moneda local en un contexto digital. En cierto sentido, hay un mayor nivel de seguridad ya que los reguladores tienen la capacidad de rastrear transacciones con más facilidad que con monedas fiduciarias, actuando como una herramienta para prevenir delitos como el lavado de dinero. Sin embargo, esta transparencia también puede ser un detrimento. Con una cadena de bloques controlada por el banco central de un país, los reguladores pueden imponer restricciones a los usuarios según la ubicación y proporcionar acceso al gobierno a las finanzas de uno.
Es importante tener en cuenta estos factores al interactuar o elegir monedas digitales respaldadas por el estado, especialmente porque muchos países continúan explorando la creación de sus propias monedas.
EC: Regularmente en el mundo cripto se habla de la privacidad, en la práctica, ¿qué tan cierto es esto?
DC: La criptomoneda tiene la reputación de ser anónima e imposible de rastrear, pero en realidad opera en cadenas de bloques públicas y transparentes. Los activos digitales demuestran ser mucho más rastreables y transparentes que otros métodos de transferencia de valor, como los intercambios de moneda fiduciaria. Sin embargo, la criptomoneda también es seudónima, lo que significa que el acceso a la información privada es increíblemente difícil, si no imposible, de encontrar únicamente en función de lo que se puede adquirir a través de los exploradores de bloques tradicionales.
EC: ¿Cuáles son los retos que ven dentro del ecosistema DeFi?
DC: DeFi es una tecnología incipiente que puede dejarla vulnerable a los malos actores debido a problemas imprevistos con el código de un proyecto. La buena noticia es que la criptomoneda es transparente y los fondos que van o vienen de estas plataformas se pueden rastrear, lo que significa que los hacks y los fondos robados se pueden rastrear y recuperar. Otro problema es que los proyectos DeFi a menudo no tienen un propietario único, lo que deja a los usuarios que han sido víctimas de actividades ilícitas sin una entidad a la que recurrir. Esto también resulta ser un problema para los reguladores, ya que no necesariamente hay alguien que promulgue los requisitos legislativos. Debido a esto, la responsabilidad de proteger los fondos en un proyecto DeFi recae en los propios usuarios.
EC: ¿Hasta dónde llega el alcance de Chainalisys y cómo apoya al ecosistema?
DC: Chainalysis tiene más de 700 clientes en más de 70 países, incluidas agencias gubernamentales, bolsas, instituciones financieras, compañías de seguros y ciberseguridad. Chainalysis trabaja continuamente para crear un ecosistema de criptomonedas más seguro a través de nuestro conjunto de productos y servicios. Nuestros datos impulsan el software de investigación, cumplimiento e inteligencia de mercado que se ha utilizado para resolver algunos de los casos penales más destacados del mundo y aumentar el acceso de los consumidores a las criptomonedas de forma segura.
EC: ¿Cuáles son los objetivos a corto plazo de la empresa?
DC: En este momento, estamos enfocados en desarrollar nuestra visión como la plataforma de datos para criptomonedas. Eso significa invertir en nuestro grupo de datos subyacente, las API para acceder a él y los productos de software que funcionan con nuestros datos.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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