Cómo los bancos pueden identificar el lavado de dinero que involucra criptomonedas, explicado

Seguir las pautas del indicador de alerta&nbspde lavado de dinero establecidas por el GAFI es un buen lugar para comenzar.

Los indicadores de alerta relacionados con las transacciones pueden implicar pagos que se realizan en peque&ntildeas cantidades o en cantidades repetidas que caen por debajo de un umbral de notificaci&oacuten. Tambi&eacuten se pueden activar las alarmas si se env&iacutean fondos a una cuenta reci&eacuten creada o previamente inactiva.

Los patrones de transacci&oacuten tambi&eacuten pueden despertar sospechas, especialmente si los dep&oacutesitos realizados no coinciden con el perfil de un cliente.

Otros indicadores pueden referirse a remitentes y destinatarios, irregularidades en la fuente de fondos o riqueza y circunstancias sospechosas relacionadas con la geograf&iacutea, como si los fondos de un cliente se originan o se env&iacutean a un exchange «que no est&aacute registrado en el jurisdicci&oacuten donde se encuentra el cliente o el exchange».

Estas pautas son detalladas y amplias, y vienen completas con estudios de casos que ilustran de manera contundente los tipos de escenarios que las instituciones financieras deber&iacutean estar buscando.


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