Seguir las pautas del indicador de alerta de lavado de dinero establecidas por el GAFI es un buen lugar para comenzar.
Los indicadores de alerta relacionados con las transacciones pueden implicar pagos que se realizan en pequeñas cantidades o en cantidades repetidas que caen por debajo de un umbral de notificación. También se pueden activar las alarmas si se envían fondos a una cuenta recién creada o previamente inactiva.
Los patrones de transacción también pueden despertar sospechas, especialmente si los depósitos realizados no coinciden con el perfil de un cliente.
Otros indicadores pueden referirse a remitentes y destinatarios, irregularidades en la fuente de fondos o riqueza y circunstancias sospechosas relacionadas con la geografía, como si los fondos de un cliente se originan o se envían a un exchange «que no está registrado en el jurisdicción donde se encuentra el cliente o el exchange».
Estas pautas son detalladas y amplias, y vienen completas con estudios de casos que ilustran de manera contundente los tipos de escenarios que las instituciones financieras deberían estar buscando.
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